近日，南宁市区联社高度重视、多方联动、快速响应，通过强化柜面取现业务审查多次成功拦截涉诈资金，在最近的一周内通过警银联动成功拦截两笔涉诈资金，有效截留资金近55000元。
6月27日，客户韦某到南宁市区联社桂雅路分社支取现金6780元，经办柜员通过询问得知，客户并不知悉来账资金的由来，当班会计主管进一步沟通了解到，韦某账户的资金为网贷平台“客服”安排他人转入，资金入账后，韦某因账户非柜面交易额度限制无法转出资金，于是按照网贷平台“客服”的指导来到柜台取现。
综合韦某所述，桂雅路分社员工判断其正在协助转移涉诈资金，果断报警并向韦某详细讲述以贷款为名的典型电诈案例。民警赶到桂雅分社后对韦某进一步询问调查并进行反诈知识宣讲，最终韦某意识到自己被不法分子利用，主动配合民警调查，并对桂雅路分社员工的及时拦截止损表示感谢。
6月28日，客户夏某到南宁市区联社双定信用社要求取现48000元，经办柜员通过账户流水及客户信息第一时间识别出该客户为6月4日被预警的疑似涉诈客户，于是立即向会计主管报告。会计主管通过详细询问发现，夏某关于资金用途的陈述闪烁其词、前后不一，疑似在隐藏资金真实来源，因此选择立即报警并陪同夏某前往双定派出所作进一步调查。
民警经深入调查取证，最终确定该48000元为涉诈资金。目前，双定信用社正在全力配合警方办理涉诈资金返还相关工作。
南宁市区联社积极履行社会责任，高度重视反诈工作，充分发挥“技防+人防”的机制成效，持续筑牢反诈安全防线。今年以来，在广西农商联合银行的指导下，南宁市区联社累计拦截11笔涉诈资金转移交易，截留资金近35万元。
下一步，南宁市区联社将持续强化账户管理主体责任，加强警银联动，以实际行动做好反诈“守护员”，全力守好老百姓的“钱袋子”。（易美荣）
